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入行一年月成交额超6000万理财师的背后

发布时间:2020-06-29 18:30:34 阅读: 来源:岩棉板厂家

“长江不择细流故能浩荡万里”,香港首富李嘉诚一直认为无论“钱多钱少”,任何人都不应拒绝理财,正如长江之所以声势浩大,是因为沿途不加选择、不论多寡地吸纳支流的河水。

武汉的理财师于泽魁(化名),正是为投资者提供理财服务的专业人士,从业一年的他目前已经累计达成数亿元成交额。事实上,入行之初,于泽魁的工作并不顺利,遭遇了不少冷遇;不过秉着一颗“诚信”且“坚持”的心,他最终实现了自己的理财师梦想。

第一单生意“亏本”

2014年9月,秋老虎依旧盘踞在华南各地。于泽魁拿着刚从深圳市金斧子网络科技有限公司拿到的信托合同,踏上了从深圳开往南昌的K1020列车,他需要在第二天9点之前将这份合同送到南昌的一位客户刘先生(化名)手中,指导刘先生完成打款及签约流程。

虽然这个故事结局是完美的,但开头却很曲折。从事理财师一段时间的于泽魁,一直在武汉拓展客户资源,但从未达成交易。一次偶然的机会,他了解到南昌的刘先生有空闲资金要进行投资,所以暗下心来要为刘先生提供资产配置服务。

于泽魁深知,对客户最好的服务就是帮客户找到最合适他的,风控过关的产品,为客户实现资产的增值和保值。多方寻找,于泽魁找到拥有券商标准投研团队、华尔街投行风控团队的金斧子网络旗下的金融港事业部,并在金融港APP上为刘先生挑选了一份中融信托的产品,经过各方面审核及沟通后,刘先生对产品表现出了浓厚的兴趣。

正当于泽魁认为自己的“理财师第一单”即将成行时,意外发生了。由于该信托项目非常抢手,项目进款速度非常快,只有最后一天的打款及签约时间了,而即使以快递最快的速度,也很难保证能在一天内把合同从深圳寄到南昌的刘先生手上。

于泽魁在知晓事情原委的第一时间,便做出了一个令人意外的决定——“自己去送合同”。但由于时间紧迫,于泽魁只能先从武汉坐高铁前往深圳,而金融港的渠道经理孙经理早已准备好合同第一时间交给他,然后他又马不停蹄地坐上绿皮火车硬座颠簸十几个小时连夜赶赴南昌,指导刘先生完成打款及合同签署。于泽魁前后不停赶了20个小时的路,完成了身为理财师为客户做的第一次资产配置服务。

“坦白说,当时自己做出这个决定其实是很冲动的,只是希望自己能够为客户达成服务。”于泽魁私下透露,这次“20小时”的折腾前后跨越大约2000公里,花费了两千元差旅费,但公司给的业务提成只不过一千元,自己并没有赚钱。

于泽魁表示:“其实钱是小事,但这是我第一次成功为客户提供资产配置服务,对我意义重大。首先我要感谢我的客户,感谢他的信任,直到现在我们都是很好的朋友;其次,我要感谢金融港的孙经理,虽然萍水相逢,一开始我认识她也只是通过金融港APP随机选择了一个渠道经理,但是她在这次提供的专业服务真的对我的帮助很大。”

遭遇冷眼获生机

在加入理财师行业之前, 于泽魁曾经在深圳和武汉有过两份截然不同的工作经历。

几年前,学习机电专业的于泽魁刚从大学毕业,来到了深圳工作,在一家工厂担任维修工作。初期,和很多“深漂”一样,他虽然身处在中国最繁华的金融中心,但却终日在厂房对面机器工作,日复一日。

“那时候我的人生还充满了未知,来深圳工作也纯粹是抱着试一试的目的”,但很快,于泽魁就明白了自己的目标。在他看来,由于家人并不在深圳,这座随处可见摩天高楼的大都市并没有给他带来归属感。

随后,于泽魁选择回到武汉,在武汉统一食品担任品管工作。这时候,于泽魁已经与家人一同团聚,过上了家庭和睦的生活。一次偶然的机会,由于于泽魁的妹妹与同学合作创办了理财公司,于泽魁在家人的支持下,成为了一名理财师,正式开始接触个人理财。

“刚开始接触这一行,自己也什么都不懂,初期的确经历过很多困难。”于泽魁入行初期,对于理财师完全一点都不懂,对于基金、私募、信托等专业词汇更是不明就里。他的工作也一度遇到瓶颈,但他始终默默坚持通过金融港等理财平台了学习专业金融知识,解产品结构,参与路演培训,阅读投研资料等,不断充实自己,并积极的开拓客户。

于泽魁坦言:“刚开始的时候经常碰到很多情绪不好的客户,不过我也理解他们,所以很多时候我会通过运动、听音乐的方式放松自己的压力,告诉自己坚持就是胜利。”在这种坚持的精神下,于泽魁开拓了一个又一个新客户,其中一位期货公司的老总,还因为合作而与他成为朋友,并通过转介绍又让于泽魁做成了2000多万资产配置服务。

如今,于泽魁平均每个月已经能够达到3500万元的成交额,最高纪录曾达到6000万元。客户分布也不仅限于武汉地区,超过一半工作时间在出差的他,常常一个人在长途大巴、火车、飞机上为客户规划着不同的理财服务。

对于这一切的付出,于泽魁表示:“这是一份双赢的经历,一方面我的客户们都成为了我生命中的良师益友,另一方面,我现在可以为家人提供更好地生活,我爱他们。”

(责任编辑:HN666)

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